揭秘内蒙古120亿特大洗钱案 虚拟货币为何屡屡成为犯罪帮凶？

财经美联社 | 元界新闻12月12日讯（记者徐次豪）近日，内蒙古通辽市公安局科尔沁分局成功破获一个利用区块链网络兑换数字虚拟货币的洗钱团伙，抓获犯罪嫌疑人63名，涉案金额高达120元. 十亿。

事实上，这是中国今年第二起重大虚拟货币洗钱案。 今年9月，湖南省衡阳县警方破获“9.15”特大洗钱案，涉案金额400亿元。

多位业内人士表示，虚拟货币以其匿名、难以追踪、交易便捷、全球流通等特点，成为洗钱的新渠道。 而且，犯罪团伙的作案手法越来越复杂和隐蔽，部分团伙甚至选择了更加复杂的DeFi路径。

虚拟货币洗钱案件高发

12月11日，据通辽市公安局官方公众平台“平安通辽”消息，今年7月内蒙古比特币诈骗案件，内蒙古自治区公安厅向通辽市公安科尔沁分局发出预警局称，犯罪嫌疑人施某元的建设银行卡资金周转异常，月交易额超过1000万元，涉嫌洗钱。

经查，这是一个利用虚拟货币兑换帮助国内外犯罪集团洗钱的团伙。 2021年5月开始，以犯罪嫌疑人季某、张某、王某为首的犯罪团伙利用境外聊天软件Telegram串联开发线下人员，将涉嫌网络传销、诈骗、赌博的犯罪资金转移至波场TRON链(USDT-TRC20)和以太坊链(USDT-TRC20)，转换成虚拟数字货币泰达币(USDT)，最后利用通过它招募的众多不法人员注册匿名区块链账户地址，兑换人民币进行支付。 上游犯罪集团的资助者，从中获取非法利益。

该犯罪集团利用虚拟货币交易洗钱金额高达120亿元。 目前，犯罪嫌疑人洪某某等63人已被依法采取刑事强制措施，共没收违法所得约1.3亿元。 案件正在进一步处理中。

值得注意的是，近年来，国内公安部门破获了多起虚拟货币洗钱案件，案件数量呈上升趋势。

2020 Plus Token网络传销是目前涉案的最大虚拟货币洗钱案。 据Chainalysis追踪分析，约有80万个ETH和4.5万个BTC被转移到PlusToken的地址进行洗钱内蒙古比特币诈骗案件，涉及金额超过400亿元。

今年9月26日，湖南省衡阳县警方首次通报了“9.15”特大洗钱犯罪集团案。 该犯罪团伙涉嫌利用虚拟货币交易洗钱金额高达400亿元，成为第二大虚拟货币洗钱案。

据公安部发布的信息，2021年，全国公安机关共破获虚拟货币洗钱案件259起，收缴虚拟货币价值超过110亿元。

福建省漳州市公安局反诈骗中心主任陈杰中在接受《半月谈》采访时表示，一方面，虚拟货币体现为一串字符和数字，可点对点发送，具有匿名、不易追踪、交易方便等特点； 一方面，虽然我国明确禁止虚拟货币发行、融资和兑换活动，但由于其他国家和地区默认虚拟货币流通，虚拟货币可以与全球货币自由兑换，为跨境洗钱提供便利并成为洗钱的工具。

在科技部国家级科技专家、方融科技高级工程师周迪看来，虚拟货币成为洗钱高发地主要有两个原因。 在技​​术上，虚拟货币的去中心化使其可以规避外汇管制，规避金融监管。 分布式使得它可以活跃在世界上任何一个网络节点上，监管起来非常困难。 由于双向匿名、点对点交易、方便快捷、全球流通、交易模型复杂、交易后不可撤销、持有方式多样、价值认定标准有争议等特点，难以控制虚拟货币的流动。 使其很容易被犯罪分子利用。 虚拟货币的查询和检索也非常复杂，给取证带来很大困难。

在商业方面，虚拟货币成功地利用了人们的投机心理，以“开窗”和“致富”为诱饵，招募多人注册匿名地址，为其洗钱提供便利，兑换人民币支付给上游犯罪集团金融家。

作案手法日趋复杂隐蔽

据区块链数据分析公司Chainalysis发布的《2022年加密货币犯罪报告》显示，2017年至2021年，全球使用虚拟货币进行洗钱的金额达到约330亿美元； 2019年，使用加密货币洗钱的金额高达100亿美元，2021年这一数字也将达到86亿美元。

据区块链安全公司PeckShield发布的《2021年度虚拟货币反洗钱报告》显示，2021年，中国不受监管的虚拟货币跨境流动价值将达到417亿美元，同比增长138%。 2020.

在成都联安创始人兼CEO杨夏看来，随着我国对各种传统洗钱方式的持续高压打击，不法分子越来越倾向于利用虚拟货币作为洗钱的资金流动渠道，洗钱活动虚拟货币的方法正在为不同的目的而升级和发展。

“目前主要有两种发展趋势，一种是中心化的洗钱平台，为上游犯罪提供支付、洗钱等服务。这些平台的主要目标是为多种不同的犯罪行为提供一定规模和相对稳定的渠道。”上游犯罪集团和服务，他们的手段主要是利用大量资金和复杂的交易进行洗钱，二是为盗币、虚拟货币诈骗等一次性资金转移提供多种“洗钱渠道” . 这些通道的提供者更注重通道中每个节点的隐蔽性（通常通过匿名）和安全性（通常通过去中心化）。 杨霞对元界新闻记者说。

PeckShield反洗钱负责人卢品也告诉元界新闻记者，目前利用虚拟货币洗钱的路径更倾向于难以追踪、更复杂的DeFi路径。

“自从混合货币平台 Tornado Cash 于 2022 年 8 月被列入美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 制裁名单以来，根据我们收集的数据，转移到 Tornado Cash 的‘黑钱’数量数量减少了，但也出现了一些以前不常用的虚拟货币洗钱新方式。” 陆平告诉记者。

他举例说明，利用跨链等工具将“黑钱”转移到BTC链上，再转移到ChipMixer等混币器； 通过观察，发现一些帮助他们洗钱的黑客或“组织”已经掌握或对DeFi协议有一定的了解。 他们会将USDT、USDC等容易冻结的稳定币兑换成其他不易冻结的代币，或者将“黑钱”抵押给Curve等中心化协议中。